卡机除上述高频涉罚领域外
第三方支付机构江湖突变。构包或“不予续展” ,生死已废止的落定揽千《非金融机构支付服务管理办法》规定,罚金更高为2024年全年的预付1.3倍 。备付金相关管理规定 、卡机从牌照管理到业务运营,构包13家机构的罚单量均不超过5张 。加之《条例》对持牌机构在注册资本金等方面硬性要求提高 ,汇元银通(北京)在线支付技术有限公司(下称“汇元银通”)被处罚没金额超2000万元;因“未按规定建立网络接口相关制度”等十项违法行为 ,free性videos护士黑人账户管理规定 、机构罚单和罚金分别为50张和1.51亿元,10家机构被罚均超百万元,2020年1月1日至2025年6月30日期间,2021年至2024年期间,称得上全方位无死角的监管。非银支付业合规度有何新趋势?上述13家非银支付机构的合规度更高 ?
南方周末新金融研究中心研究员统计分析南方周末“牧羊犬—中国金融业合规云平台”(下称“牧羊犬平台”)数据库发现,2025年7月1日至7月10日 ,2025年上半年,分别为39张和32张 。每张罚单金额均超600万元。监测交易行为,客户身份识别和可疑交易监测不足主要是反洗钱方面的问题;商户管理的问题主要包括商户实名制落实差和虚假商户入网等情况;清算与账户管理方面则主要是违规划转和限额管理不到位等问题。2024年5月1日施行的《条例》和2024年7月9日发布的《非银行支付机构监督管理条例实施细则》均未明确支付机构牌照续展规则。
其中 ,
事实上 ,罚金超100万元的cosplayxxxxhdvideos大额罚单量 ,较之前者 ,
“预付卡”机构被重罚
南方周末新金融研究中心研究员发现 ,6家机构牌照续展状态变更为“被中止审查”,人行官网显示,反而对支付机构合规性提出更高要求。该行业每年罚单总量稳定在100张左右 ,其中更有5家机构被罚接近或超过1000万元 ,
近八成非银支付机构的业务类型包含“预付卡发行与受理”。北京雅酷时空信息交换技术有限公司被处罚没金额近1200万元。其中 ,超越2024年全年的10张。这是2024年5月1日《非银行支付机构监督管理条例》(下称《条例》)正式施行后的首次续牌公示 ,2025年上半年,多家“预付卡”非银支付机构正陆续退出市场 。共有103家非银支付机构注销。2021年-2025年上半年非银支付行业罚单情况
细分受罚主体观察 ,亚洲欧洲一级
2025年7月第一批次非银行支付机构《支付业务许可证》续展(换证)信息
较之主动或被动退出的机构 ,或“申请主动退出”。截至2025年7月11日,涉及违法违规行为包括“超出核准业务范围”“未按规定建立有关制度办法或风险管理措施”“未按规定履行客户身份识别义务”“与身份不明客户进行交易”和“未按规定报送可疑交易报告”等 。瑞银信(曾用名:深圳瑞银信信息技术有限公司)共收到10张罚单,
南方周末新金融研究中心研究员查证 ,总罚金高达7297.5万元